更新日 : 2023年8月18日

tsumiki証券とは？メリットや注意点の解説

積立投資を始めようと考えている方は、tsumiki証券の利用を検討しているのではないでしょうか。tsumiki証券とは積立投資を専門としているネット証券で、エポスカードを持っていれば簡単に投資を始められます。

本記事では、tsumiki証券の特徴やメリット・デメリット、利用する際の注意点について解説していきます。tsumiki証券で利用できるアプリや、口座開設方法についても解説しているため、証券会社を選ぶ際の参考にしてください。

tsumiki証券とは？
- tsumiki証券の特徴
- tsumiki証券の基本情報
tsumiki証券のメリットや強み
tsumiki証券のデメリットや注意点
- 取り扱っている商品が5つと少ない
- 他社よりもポイント還元率が低い
tsumiki証券の口座開設方法
tsumiki証券で資産運用をはじめてみよう

tsumiki証券とは？

tsumiki証券とは、株式会社丸井グループが運営しているネット証券会社のことです。tsumiki証券は積立投資を専門としており、国内株式などが購入できないほか、信用取引などのサービスも利用できません。

投資を始めるためにはエポスカードが必要で、利用できるサービスは「エポスカードでつみたて」と「ポイントで投資」の2つに限定されています。100円以上または100エポスポイント以上あれば、初心者でも簡単に投資を始められます。

tsumiki証券の特徴

tsumiki証券の特徴は、自分に合った投資方法が選べることです。ポイントまたはクレジットカード決済で積立投資が始められるほか、資産運用の目的に応じて、厳選された5つの商品から投資対象を選べます。商品ごとに特徴や魅力が紹介されているため、自分に合った投資商品を探してみると良いでしょう。tsumiki証券で取り扱っている投資信託は以下の5つであり、全ての商品に投資することも可能です。

運用会社	商品名	信託報酬（税込）
セゾン投信	セゾン・グローバルバランスファンド	年0.56％±0.02％程度
セゾン投信	セゾン資産形成の達人ファンド	年1.34％±0.2％程度
コモンズ投信	コモンズ30ファンド	年1.078％程度
レオス・キャピタルワークス	ひふみプラス	年1.078％程度
レオス・キャピタルワークス	まるごとひふみ15	年0.66264％程度

※2023年7月27日時点

tsumiki証券の基本情報

tsumiki証券は、積み立て投資専門の証券会社です。そのため取り扱っている商品は、tsumiki証券が厳選した5つの投資信託のみに限られています。

tsumiki証券の基本情報は以下の通りです。

口座数	9万口座以上 ※2022年9月末時点
取扱銘柄数	5銘柄（投資信託のみ）
手数料	商品により異なる
NISA	―
つみたてNISA	○
iDeCo	−
スマホアプリ	tsumiki証券カードでつみたて
公式サイト	https://www.tsumiki-sec.com/

※2023年7月27日時点

tsumiki証券のメリットや強み

tsumiki証券のメリットや強みは以下の通りです。

エポスカードで投資が始められる
投資額に応じてポイントがたまる
つみたてNISA制度の非課税投資枠が活用できる

エポスカードで積立投資が始められる

エポスカードは、入会金・年会費無料で発行できるにもかかわらず、全国10,000店舗で優待や割引が受けられるほか、年に4回マルイ・モディ・マルイのネット通販でお得にショッピングが楽しめます。

tsumiki証券では、エポスカードのクレジットカード決済または、ポイントを利用して積立投資が始められます。設定した金額が自動で積み立てられていくため、忙しくてなかなか時間が取れない人でも投資を続けられます。

投資額に応じてポイントが貯まる

tsumiki証券では、1年間の積立金額に応じて「がんばってるね！ポイント」として、エポスポイントがたまります。積立投資を継続していると毎年0.1％ずつ加算が行われ、5年間継続すると、年間の積立金額×0.5％（上限）がたまるようになります。

つみたて期間	ポイント還元率
1年目	0.1％
2年目	0.2％
3年目	0.3％
4年目	0.4％
5年目以降	0.5％（上限）

また、エポスゴールド・プラチナカードを利用している場合は、毎月のつみたて金額が年間利用額に加算されます。エポスゴールドカード会員の場合、年間の利用金額が50万円以上で2,500ポイント、100万円以上で10,000ポイントがボーナスポイントとして加算されるため、実質還元率が大きく向上します。

つみたてNISA制度の非課税投資枠が活用できる

つみたてNISA制度とは、年間40万円までの積立により生じた利益が20年間非課税になる制度のことです。通常の積立投資では、投資により生じた利益に対して約20％の税金がかかりますが、つみたてNISA制度を利用することで税金がかからなくなります。

tsumiki証券は、5つの投資信託のうち4つの商品でつみたてNISA制度を活用できます。つみたてNISA制度の対象となっている投資信託は、国が長期的な資産形成に向いていると認めたものであることから、安定したリターンを狙えます。ただし短期間の投資では損失が生じてしまうこともあるため、20年以上の運用を前提として、積立投資を始めると良いでしょう。

tsumiki証券のデメリットや注意点

tsumiki証券を利用する際は、以下の点に注意が必要です。

取り扱っている商品が5つと少ない
他社よりもポイント還元率が低い

取り扱っている商品が5つと少ない

tsumiki証券で投資を始める場合は、5つの商品から投資対象を選ぶ必要があります。選択肢が少ない点は投資初心者にとってはメリットと言えますが、投資経験がある人は不便に感じることでしょう。

他の証券会社では多くの投資対象が用意されており、2,500本以上の銘柄から商品が選べる場合もあります。多くの選択肢から商品を選びたい場合は、他の証券会社で口座を開設した方が良いでしょう。

他社よりもポイント還元率が低い

tsumiki証券では、積立投資を継続していると最大0.5％のポイント還元が受けられます。しかし他社でクレジットカードを利用して投資信託の積立を行うと、さらに多くのポイント還元率が受けられます。

楽天証券では初年度から0.5～1.0％還元が受けられ、SBI証券では最大5.0％のポイント還元が受けられます。tsumiki証券の良さは投資初心者に優しいことですが、ある程度知識が身についてきたら、他社で積立投資を始めても良いでしょう。

tsumiki証券の口座開設方法

tsumiki証券の口座開設は、以下の流れで行います。

エポスカードの発行手続きを行う
口座開設の申し込みへ進む
必要書類のアップロードを行う
郵便を受け取りマイページへログインする
商品を選んで毎月の投資額を設定する

1.エポスカードの発行手続きを行う

エポスカードを保有していない場合は、エポスカードの発行手続きを行いましょう。tsumiki証券の口座を開設するためには、エポスカードが必要だからです。新規入会すると2,000エポスポイントが受け取れるほか、エポスカード会員ならではの特典・優待が多く受けられます。

エポスカードの発行手続きは以下の流れで行います。

Webで申し込みを行う
入会審査の結果がメールで届く
最短即日でカードを受け取る

2.口座開設の申し込みへ進む

エポスカードをすでに保有している場合は、口座開設の申し込みを行いましょう。

申し込みの流れは以下の通りです。

エポスNetにログイン
特定口座の源泉徴収（あり・なし）を選択する
つみたてNISAの設定を選択する
書面・約款を読んで規約に同意する

証券会社に税金の計算を委託したい倍は「源泉徴収あり」を選択し、自身で確定申告を行う場合は「源泉徴収あり」を選択すると良いでしょう。

3.必要書類のアップロードを行う

マイナンバー書類と本人確認書類を用意して、書類の登録を行いましょう。書類のアップロードは、スマートフォンのカメラを利用するとスムーズに行えます。

必要書類はそれぞれ以下の通りです。

【マイナンバー書類】

マイナンバーカード
通知カード（氏名・住所が最新のもの）
番号つき住民票の写し（発行から6カ月以内のもの）

【本人確認書類】

運転免許証
在留カード
特別永住者証明書
住民基本台帳カード
身体障害者手帳

マイナンバーカードを保有している場合、他の本人確認書類はアップロード不要です。

4.郵便を受け取りマイページへログインする

簡易書留郵便で「口座開設完了のご案内」を受け取ると、マイページへログインできるようになります。書類に記載の「店舗No」と「口座番号」を入力して、つみたて設定へと進みましょう。

5.商品を選んで毎月の投資額を設定する

商品と積み立ての口座を選択して、月々の積立金額を設定しましょう。tsumiki証券では、厳選された5つの投資信託が用意されており、資産運用を行う目的に応じて商品を選べます。ただし5つの商品のうち「まるごとひふみ15」は、つみたてNISA制度の対象外です。つみたてNISA口座を利用したい場合は、他の4商品を選ぶようにしましょう。

tsumiki証券で資産運用をはじめてみよう

本記事ではtsumiki証券の特徴や、メリット・デメリットについて解説してきました。tsumiki証券では、投資初心者が簡単に商品を選べるように注力しています。厳選された5つの商品を少ないと感じる方がいるかもしれませんが、その背景には、より多くの方に投資を始めてもらい、幸せな未来を実現してほしいという願いが込められています。

すでにエポスカードを保有している人は、月100円から積立投資をはじめてみてはいかがでしょうか。その一歩が幸せな未来を実現することにつながるかもしれません。

※ 掲載している情報は記事更新時点のものです。

監修：三浦雅也（CFP / 1級FP技能士）
保有資格：CFP / 1級FP技能士

大学卒業後、難しい用語を使わずに分かりやすくお金の知識を伝えたいと考え、独立系のFP事務所、保険会社での勤務を経てファイナンシャル・プランナー／ライターとして独立。現在は金融記事をメインとした執筆活動を行っている。