セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードのメリットや審査基準

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、クレディセゾンがアメリカン・エキスプレス社と提携して発行しているクレジットカードです。アメリカン・エキスプレス(アメックス)は国際的なステータスの高さで根強い人気を誇ります。

本記事では、セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードの特徴やメリット、審査基準などを紹介します。

目次

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードとは?

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードとは、株式会社クレディセゾンが発行するアメックス(Amex)ブランドのクレジットカードの1つです。

アメックスはもともとハイステータスな人向けに発行されたクレジットカードで、富裕層向けのブランド店や高級店などでのサービスや特典に優れており、非日常な体験を提供してくれるのが特徴です。

また、起業したてでも発行できるというビジネスカードでも知られています。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードの基本情報

年会費年会費無料(初年度のみ。2年目以降11,000円)
国際ブランドAmerican Express
ポイント還元率0.5%
付帯保険
  • 海外旅行傷害保険(最高5,000万円)
  • 国内旅行傷害保険(最高5,000万円)
  • ショッピング安心保険(年間最高200万円)
電子マネー
スマホ決済
  • Apple Pay
  • Google Pay
  • iD
  • QUICK Pay
交換可能マイルJAL、ANA
ETCカードあり(年会費無料、1カードにつき5枚まで)
追加カード家族カード(年会費1,100円、1カードにつき4枚まで)

上記の他にも、セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードには次の特徴があります。

  • お得な情報をまとめたサイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」の利用
  • キャッシュバック専用プログラム「セゾン・アメリカン・キャッシュバック」の利用
  • セゾンのふるさと納税ポータルサイトで、永久不滅ポイントが10倍
  • 星野リゾートの対象宿泊施設を限定価格で利用可能

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード会員は、セゾンとアメックスが提供するサービスの両方を受けられます。

セゾンカードとの違い

一般のセゾンカードと、セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードとの違いを比較してみましょう。

ここでは、セゾンカードのスタンダードカードである、セゾンカードインターナショナルとの比較を表にまとめました。

セゾンカードインターナショナルセゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス
年会費無料無料(初年度のみ。2年目以降11,000円)
国際ブランドVISA、Mastercard、JCBAmerican Express
ポイント還元率0.5%0.5%
電子マネー
スマホ決済
  • Apple Pay
  • Google Pay
  • iD
  • QUICK Pay
  • Apple Pay
  • Google Pay
  • iD
  • QUICK Pay
旅行傷害保険
  • 海外旅行傷害保険(最高5,000万円)
  • 国内旅行傷害保険(最高5,000万円)
空港ラウンジ利用
  • 国内空港:無料
  • 海外空港:優待年会費
ETCカードあり(年会費無料。最大5枚まで発行可能)あり(年会費無料。最大5枚まで発行可能)
追加カード家族カード(年会費無料。4枚まで無料発行)家族カード(年会費1,100円。4枚まで無料発行)

一般のセゾンカード(セゾンカードインターナショナル)と、セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードとの一番の違いは、飛行機利用の際のサービスです。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードには海外旅行・国内旅行ともに最高5,000万円の旅行傷害保険が利用付帯されています。また、国内空港ラウンジは無料で、海外空港ラウンジは優待価格で利用できます。

一方のセゾンカードインターナショナルでは、旅行傷害保険も空港ラウンジ利用の特典も付いていません。

また、国際ブランドも大きく異なります。セゾンカードインターナショナルはVISA、Mastercard、JCBから国際ブランドを選択します。セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードはAmerican Expressが国際ブランドです。

飛行機を利用する機会が多く、アメックスブランドのステータス性の高さを意識している方は、セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードがおすすめです。

セゾンゴールドアメックスのメリット・特典

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードには、主に以下のメリット・特典があります。

セゾンカードの1.5倍の「永久不滅ポイント」が貯まる

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードの特典として、国内でのお買い物や公共料金の支払いで、永久不滅ポイントがセゾンカードの1.5倍貯まります。永久不滅ポイントは有効期限がないため、失効の心配なくポイントを貯められます。

また、海外での利用時にはポイントが2倍、セゾンポイントモールを使ってのネットショッピングでは最大30倍貯めることができます。

初年度の年会費が無料

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、申し込んだ年の年会費が無料になります。

さらに、新規入会特典としてセゾンの永久不滅ポイント最大8,000円相当分が付与されます。

国内旅行・海外旅行のサポートが充実

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード会員は、モバイルWi-Fiやレンタカー、ホテルやレストランが優待料金で使えるなど、国内旅行・海外旅行で充実したサービスが受けられます。

本人・家族とも旅行保険が充実

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードには、国内旅行傷害保険、海外旅行傷害保険が利用付帯されています。本人だけではなく、家族にも最高5,000万円まで保証されています。

またショッピング安心保険も付いており、カードで購入した商品の破損・盗難などがあっても、購入日から120日、年間200万円まで補償されます。

航空機遅延補償など海外旅行トラブルにも対応

空の旅で気になるのが、飛行機が予定時刻通りに出発・到着するか、預けた荷物が無事に手元に戻ってくるかという点です。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード会員になると、本人と家族特約で出発遅延費用・乗継遅延費用がそれぞれ最大3万円まで、寄託手荷物遅延費用・寄託手荷物紛失費用がそれぞれ最大10万円まで保証されています。

ラウンジサービス(国内主要空港)を無料で利用

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードを持っていれば、国内主要空港のラウンジが無料で利用できます。

カードと航空券を提示しラウンジに入ると、無料で充電サービスやWi-Fiサービスなどを利用でき、出発前の時間を有意義に過ごせます。

海外の高級空港ラウンジを優待利用「プライオリティ・パス」

148以上の国と地域、600以上の都市にある1,400以上の提携空港ラウンジを利用できる「プライオリティ・パス」に優待価格で登録ができます。

飲み物、新聞の無料サービス、インターネットなどが利用できる快適なサービスで、通常年会費469米ドルのところを年会費11,000円で利用できるようになります。

JALマイルが貯まりやすい

ショッピングで1,000円の利用額ごとに、JALマイルが10マイル貯まる「SAISON MILE CLUB」に優待価格(年会費9,900円)で登録できます。

JALのマイル還元率が1.125%にアップするだけではなく、家族・追加カード利用分も対象になるので、JALマイルが貯まりやすくなっています。

商品券やギフト券にポイント交換

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードで貯めたポイントは、Amazonギフトカードなどさまざまな商品と交換できます。

また、セゾンの総合通販サイトSTOREE SAISON(ストーリーセゾン)で、ギフトカードやマイル、他社ポイントなどから欲しいアイテムと交換することも可能です。

最短3営業日で発行

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、最短3営業日で発行が可能です。

審査が早く終わるため、すぐにカードを使いたい方にはうれしいスピード感といえるでしょう。

セゾンゴールドアメックスのデメリット

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードにはデメリットもあります。

自分のライフスタイルとデメリットを考慮してから申し込みを検討しましょう。

次年度から年会費がかかる

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、初年度は年会費が無料ですが、2年目以降は年会費11,000円がかかります。

年会費を支払ってでも、会員限定の特典・サービスに価値を感じるかの検討が必要です。

基本ポイント還元率が0.75%

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、基本ポイントの還元率が最大0.5%です。国内でのお買い物をすると1.5倍の0.75%となりますが、ポイント還元率1.0%の他社クレジットカードがあることを考えると、やや低い還元率といえます。

2024年1月からは、規約の変更により、さらに還元率が低くなると考えられます。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、ポイント還元よりも空港ラウンジの利用などの特典やカードのステータス性などを重視する方に向いているといえます。

旅行保険は利用付帯

利用付帯とは、カード会社が指定する条件を満たした時にはじめて利用できる保険のことをいいます。クレジットカード会員であれば誰でも補償が受けられる自動付帯ではないので、適用に一定の条件が必要となります。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、海外・国内ともに旅行保険は利用付帯です。

さらに、国内旅行保険は海外旅行保険と異なり傷害保険に限られていて、賠償責任や携行品損害は保証されない場合があります。

家族カードの年会費は有料

カード本会員と生計をともにする18歳以上の同姓の家族が、カード本会員とほぼ同じサービスを利用できるのが家族カードです。セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードの家族カードの場合、年会費1,100円がかかります。

一方、一般カードであるセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの場合、家族カードの年会費は無料です。あえて年会費のかかるセゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードのメリットを家族が享受できるかの検討が必要となります。

アメックスブランドは加盟店数が少なめ

アメックスブランドが使える加盟店は世界中にありますが、ヨーロッパ・オセアニア・アジアにはアメックスカードが使える地域が少ないといわれています。

海外へ行く場合、サブカードとしてVISAやMastercardを持っていると良いかもしれません。

一方、日本国内においてはアメックスの加盟店が増加しています。アメックスは日本生まれのJCBと提携しており、JCB加盟店の多くで利用できます。

セゾンゴールドアメックスはどんな人におすすめ?

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは以下の方におすすめです。

旅行やレジャーが好きな方

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード会員は、国内外のホテルやレストランといった商業施設や、モバイルWi-Fiのレンタルなどを優待価格で利用できます。JALマイルも貯めやすいため、旅行やレジャーを楽しみたい方におすすめです。

ハイステータスなカードを持ちたい方

アメックスブランドは、富裕層向けのカードというイメージが強く、ステータス性の高さが魅力の1つに挙げられます。

また、アメックスでは「日々、世界最高の顧客体験を提供する」というビジョンを掲げており、上質なサービスや特典を優先したい方に向いているといえます。

セゾンゴールドアメックスの審査基準・発行条件

一般のクレジットカードを一定の金額以上利用し続けていると、カード会社からワンランク上のカード会員に招待される場合があります。この案内をインビテーションといいます。

一般的に、「ゴールドカード」と名のつくワンランク上のクレジットカードには、カード会社からのインビテーションが必要な場合があります。

しかし、セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードにはインビテーションがなく、一定の条件さえ満たせば簡単に申し込み・発行ができます。

満20歳以上で社会的信用があり安定した収入を得ているか

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードの入会資格は、「安定した収入があり、社会的信用を有するご連絡可能な方(学生・未成年を除く)」と明記されています。

ただし、「安定した収入」や「社会的信用」についての詳細は公表されていません。アメックスのゴールドカードというブランドを考えると、平均並みかそれ以上の基準であることが考えられます。

他のクレジットカード・ローンで延滞がないか

これまでにクレジットカードの利用やカードローンなどの支払いで、滞納があったり、延滞が頻繁にあったりすると、支払能力が疑われて審査に通らない可能性があります。

滞納や延滞が他社のクレジットカードであっても、その情報は信用情報機関に登録されており、クレジットカードの新規申し込みがあるとカード会社はその信用情報をもとに支払能力を審査します。滞納がある方はすぐに支払いを済ませておきましょう。

セゾンゴールドアメックスの申し込み方法

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードの申し込み方法の概要を解説します。

申し込み方法は、すでに他のセゾンカードを保有しているかどうかで異なります。

セゾンカードを持っていない場合

まだセゾンカードを持っていない場合の申し込み方法は、以下の手順で行います。

  1. パソコン・スマホから申し込みフォームに必要事項を入力
  2. クレディセゾンから申し込みの確認電話がくる(省略される場合あり)
  3. 審査結果がメールで届く
  4. メールが届いた翌日から、最短で3営業日後にカードが自宅に発送される

すでにセゾンカードを持っている場合

すでにセゾンカードを持っている場合は、スムーズに申し込みができる「かんたん申し込み」から手続きができます。

  1. カード申し込み画面で「かんたん申し込み」のボタンを選択
  2. Netアンサーにログイン
  3. SMSまたはメールで送られたパスコードが送信されるので、入力して認証
  4. 自分の会員情報に間違いがないかを確認して申し込む

セゾンゴールドアメックスはレジャーにもビジネスにも

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードがあれば、カード払いでJALマイルが貯まりやすくなり、国内旅行・海外旅行でお得に飛行機に乗ることができます。

また、高級空港ラウンジなどワンランク上のサービスを優待価格で利用できるので、レジャーやビジネスの場面で快適なフライトが楽しめます。

セゾンとアメックスの2つの会社のサービスを受けられるので、お得なサービスをたくさん受けたい方におすすめの1枚です。

※ 掲載している情報は記事更新時点のものです。